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　　國(guó)付寶、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)收央行巨額罰單
　　分別被罰沒4646萬和2640萬；國(guó)付寶違反了《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律

　　新京報(bào)訊 （記者宓迪）8月6日，新京報(bào)記者從央行北京營(yíng)管部官網(wǎng)獲悉，國(guó)付寶、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)兩家支付公司因違反相應(yīng)規(guī)定收到監(jiān)管部門罰單，罰沒金額分別為4646萬元和2640萬元。此外，央行上海分行同樣公示了對(duì)支付寶罰款412萬元的罰單——因其違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定。

　　二者為非法交易提供支付服務(wù)

　　據(jù)悉，此前中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部對(duì)國(guó)付寶信息科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱國(guó)付寶公司）開展了支付業(yè)務(wù)和履行反洗錢義務(wù)執(zhí)法檢查；對(duì)聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)電子商務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司）開展了支付業(yè)務(wù)和跨境外匯收支業(yè)務(wù)執(zhí)法檢查。

　　央行營(yíng)管部公告稱，經(jīng)查實(shí)，國(guó)付寶公司和聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司未能采取有效措施和技術(shù)手段對(duì)境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查，客觀上為非法交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。

　　此外，國(guó)付寶公司還存在為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、未按規(guī)定披露相關(guān)事項(xiàng)、未按規(guī)定存放和使用客戶備付金、未留存商戶檔案等違法違規(guī)行為;聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司還存在特約商戶資質(zhì)審核不嚴(yán)、未按規(guī)定使用客戶備付金、部分支付賬戶未達(dá)到實(shí)名制認(rèn)證要求、違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外等違法違規(guī)行為。

　　營(yíng)管部公告認(rèn)為，國(guó)付寶公司上述行為違反了《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》、《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》等有關(guān)規(guī)定。

　　國(guó)付寶公司、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司均引起大量舉報(bào)投訴，社會(huì)影響惡劣。

　　兩者均被開出千萬級(jí)罰單

　　公告表示，綜合考慮國(guó)付寶公司和聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司違法違規(guī)行為的事實(shí)、性質(zhì)以及社會(huì)危害程度等具體情節(jié)，人民銀行營(yíng)業(yè)管理部依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》等法律法規(guī)，對(duì)國(guó)付寶公司給予警告，沒收違法所得人民幣22176051.47元，并處罰款人民幣24286051.47元，合計(jì)罰沒人民幣46462102.94元，對(duì)該公司相關(guān)責(zé)任人員處以罰款。

　　人民銀行營(yíng)業(yè)管理部及北京外匯管理部依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》等法律法規(guī)對(duì)聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司給予警告，沒收違法所得人民幣12079185.64元，并處罰款人民幣14319713.64元，合計(jì)罰沒人民幣26398899.28元。

　　監(jiān)管部門對(duì)支付行業(yè)違規(guī)保持高壓

　　公告指出，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部及北京外匯管理部將繼續(xù)依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，認(rèn)真落實(shí)國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作部署，嚴(yán)厲打擊互聯(lián)網(wǎng)金融亂象，從嚴(yán)查處為各類非法交易提供支付服務(wù)等違法違規(guī)行為，規(guī)范經(jīng)濟(jì)金融秩序，維護(hù)首都金融穩(wěn)定。

　　此外，記者從央行網(wǎng)站獲悉，因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司被中國(guó)人民銀行上海分行作出“處以罰款人民幣412萬元”的處罰。公示表顯示，作出行政處罰決定日期為2018年8月6日。

　　近年來，監(jiān)管部門對(duì)支付行業(yè)違規(guī)行為保持了高壓態(tài)勢(shì)，包括財(cái)付通、支付寶在內(nèi)均曾收到過監(jiān)管部門處罰。據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至6月19日，2018年以來央行系統(tǒng)針對(duì)第三方支付公司違規(guī)行為開出了52張罰單，總罰沒金額達(dá)3142.8萬元，已經(jīng)超過去年水平。

　　據(jù)報(bào)道，截至8月6日，今年以來的第三方支付機(jī)構(gòu)罰單數(shù)量達(dá)到62張，累計(jì)罰沒金額1.66億元；尤其是，僅僅在6月份至今的兩個(gè)月時(shí)間里的罰單數(shù)達(dá)到了38張，占比逾50%，呈現(xiàn)高頻高額現(xiàn)象。

　　此前新京報(bào)曾報(bào)道，2017年央行系統(tǒng)公布的支付機(jī)構(gòu)罰單超過百?gòu)?，罰沒金額超過2000萬元。